「一戸建てのマイホームを購入、子ども2人は大学に行かせたい。老後は……」
　顧客のそんな夢を実現するために、貯蓄計画や相続対策など、トータルな資産設計を行い、ライフプランのアドバイスをするのがファイナンシャル・プランナー。このFPの広域な知識とライフプランニング能力は、生命保険、証券、銀行などの金融業界、資産となる土地、建物を扱う不動産業界などで広く求められている。
　資格には、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認定するものとして、FP普通資格のAFP資格（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー(R) ）と、FP上級資格のCFP(R) 資格（サーティファイド ファイナンシャル プランナー(R) ）がある。さらに2002年、国が働く人々の技能を証明するために創設した技能検定制度の中の対象職種に「ファイナンシャル・プランニング」が追加され、ファイナンシャル・プランニング技能士が誕生。日本FP協会は指定試験機関に指定され、国家検定として位置づけられる2級FP技能検定はAFP資格審査試験を兼ねることになった。継続教育によって能力を保てるAFP資格とCFP(R) 資格が、国家検定も包括することで、より社会的な信頼度が上がるだろう。

CFP(R)、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(R)およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー(R)は、米国外においてはFinancial Planning Standard Board Ltd.（FPSB）の登録商標です
AFFILIATED FINANCIAL PLANNER(R)、アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー(R)は、NPO法人 日本FP協会の登録商標です